Все офисы Уральский Банк Реконструкции и Развития в Красноярске. Банк убрр в красноярске

Отзывы о Уральском Банке Реконструкции и Развития, мнения пользователей и клиентов банка

Добрый день!

Нашей организацией был заключен договор РКО с Вашим банком в октябре 2016 года. 08.12.2017 года от вашего банка в наш адрес поступил запрос по 115 ФЗ о предоставлении документов по ведению деятельности. Итак, банк приостанавливает операцию, если устанавливает, что я действую от имени или по распоряжению лиц, находящихся в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Или если я действую как физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6. В данном случае я действую от юр. лица, конкретно от ООО «Деталь».

Согласно 115-ФЗ, приостановить операцию банк может на пять рабочих дней, не более (п. 10 ст. 7 115-ФЗ). При этом финансовая организация обязана незамедлительно предоставлять информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган — в Росфинмониторинг. Если банк в течение срока, на который была приостановлена операция, получит постановление от Росфинмониторинга о приостановке соответствующей операции на дополнительный срок, то операция может быть заблокирована на срок до 30 дней. За это время Росфинмониторинг должен провести дополнительные проверки и вынести свое решение. Если же Банк не получит постановление от Росфинмониторинга о приостановке операции на дополнительный срок, то банк должен осуществить операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, но только, если в соответствии с законодательством Российской Федерации банком не принято иное решение, ограничивающее осуществление данной операции.

Только на этих основаниях банк вправе приостановить операцию, причем на срок не более пяти рабочих дней. Если же срок превысит положенный по закону, и при этом у банка на это не будет постановления Росфинмониторинга, то это уже является нарушением Закона, а именно пункта 10 статьи 7 115-ФЗ. В принципе, банк может отказать в выполнении моего распоряжения о совершении операции, и они прописаны в пункте 11 статьи 7 115-ФЗ. 1. Если я не смогу предоставить документы, подтверждающие законность проводимой операции. 2. Если у работников службы внутреннего контроля банка возникнут подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. По первому пункту – я предоставила ВСЕ (!) требуемые документы, даже те документы которые не должна предоставить , а именно договор, счет на оплату, сч-фактура с тем контрагентом, оплата для которого зависла по вашей причине!

По второму…. Паранойя работников банка не знает предела. Но, тем не менее, мои контрагенты не состоят в списках террористических организаций, признаков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем операция купли-продажи не содержит в принципе! На данный момент из-за блокировки счета наша компания несет убытки в виде штрафа за несвоевременную оплату счета!

Я знаю, что некоторые банки пользуются этим для дополнительного заработка. Они вводят штрафы, например, за то, что не предоставлены документы, подтверждающие законность проводимой операции, списывают от 10 до 30% от остатка на счете. Очень надеюсь, что Ваш банк не выбрал для себя данный способ заработка и вы дорожите своими клиентами! Договора поставки предусматривают предоплату 100%, и ШТРАФНЫЕ САНКЦИИ за несвоевременное выполнение условий договора. В данном случае я несу убытки как материальные, так и ущерб, выраженный в потере деловой репутации, что для меня крайне важно, как для начинающего бизнесмена. Все мои письма улетают в один конец и от ваших сотрудников нет ни ответа, ни привета.

В связи с изложенным выше, прошу:1. Восстановить работу моего расчётного счета.2. Незамедлительно выполнить мои поручения относительно перечисления оплаты моим контрагентам, согласно договоров/счетов на оплату.

www.banki.ru